2023（第十一届）昆滇金融业职业技能竞赛开赛 16支团队同台比拼理财实力

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昆明信息港讯（昆明日报 记者刘婷婷）8月31日，2023（第十一届）昆滇金融业职业技能竞赛·理财师团队决赛举行，来自16家银行的64名选手现场阐述理财方案并进行金融热点话题辩论，同台切磋专业技能、交流理财经验。

35岁的李女士与朋友合伙在昆明开了一家科技服务公司，每月可获得分红3万元；其先生36岁，事业单位编制，年税后收入10万元，有缴纳五险一金；两人5岁的女儿将于明年读小学；李女士想实现未来女儿出国留学、双方父母赡养以及自己养老的目标。“根据李女士的家庭财富规划报告，我们认为其整体资产负债情况相对合理，收入较高，可以满足正常支出，建议增加储蓄，同时配置一部分保险。”比赛一开始，第一组选手阐述了自己的观点，逐渐将比赛带入高潮。“如何更好实现资产配置比例的动态平衡”“是否考虑选择合适的理财方式对家庭储备金进行转换”“怎么考虑保险在家庭财富规划中的地位”……根据选手方案，评委有针对性地提问，深入剖析资产配置合理性。

有多年参赛经验且取得过优异成绩的中信银行昆明分行选手仇一鸣表示，经过多年发展，财富管理行业市场更加成熟和规范，消费者的个人理财需求也日益增长。他表示，此次比赛既是一次理财师展示专业理财实力的机会，也是与同行翘楚相互学习的机会，同时还能通过现场讲解让更多人了解资产配置的重要性。

在此次决赛的第二个环节，选手聚焦金融业相关话题进行现场辩论。“当前市场环境下，投资者应该持有高流动性资产还是长期固定资产”“给客户进行资产配置时，该选择热门行业还是被低估行业进行投资”“在业绩比较基准相似的情况下，当前要向客户配置短债产品还是现金管理类产品”……针对8项议题，双方辩手展开辩论。

金融热点辩论赛评委认为，本场赛事两面性强，能对选手水平有细致全面的考量，也充分给予他们发挥空间。

“此次比赛可以帮助我进一步加深对财富金融的理解和思考，也能帮助参赛选手发现各自的优势和弱点，鞭策理财师加强学习，提供优质的投资理财服务。”中国银行昆明市东风支行的参赛选手杜林在赛后表示，通过“对战”，有助于提高自身的理财技能。

作为大赛的收官之战，理财方案的设计讲解考查了选手的专业能力和金融素养，以及资产配置能力和团队协作能力，而金融热点辩论则展现了他们的思辨能力、应变能力、逻辑能力和表述能力。